เมื่อคุณโตขึ้นคุณเรียนรู้ได้ไม่น้อย โรงเรียนที่มีคุณภาพและผู้ปกครองและชุมชนที่ให้การสนับสนุนอาจเตรียมคุณให้พร้อมสำหรับการแลกเปลี่ยนทางวิชาชีพและทางสังคมที่คุณประสบในแต่ละวัน แต่ถ้าคุณไม่ได้เรียนเกี่ยวกับอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับการเงิน โรงเรียนจะไม่ได้สอนอะไรคุณมากนักเกี่ยวกับวิธีจัดการเงินที่คุณหามาได้ — และลืมการเรียนรู้จากเพื่อนและครอบครัวเพราะเงินเป็นหัวข้อต้องห้าม
ดังนั้น คุณจะทำอย่างไรเมื่อมีคำถามเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลของคุณ หรือเมื่อคุณพบอุปสรรคทางการเงินที่ดูเหมือนสูงเกินกว่าจะแก้ไขได้
หนึ่งในแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดของคุณคือติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน ไม่ว่าคุณจะมีคำถามเกี่ยวกับการลงทุน ภาษีการวางแผนเกษียณ, หรือการจัดทำงบประมาณมีผู้เชี่ยวชาญที่ทุ่มเททั้งชีวิตเพื่อให้ความช่วยเหลือที่คุณต้องการ มืออาชีพคนหนึ่งที่ครอบคลุมชุดทักษะเหล่านี้ทั้งหมดคือที่ปรึกษาทางการเงิน.
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดของปี 2022
เราได้รวบรวมรายชื่อที่ปรึกษาที่เราเชื่อว่าจะเป็นที่หนึ่ง ที่ปรึกษาที่ดีที่สุดโดยรวมของเราให้คำแนะนำที่มีคุณภาพพร้อมโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ทำให้คนทั่วไปเข้าถึงทีมได้อย่างกว้างขวาง นอกจากนี้ยังเป็นบริษัทที่มีชื่อเสียงและมีประวัติความสำเร็จที่พิสูจน์แล้ว
คนอื่นๆ ในรายชื่อนี้ทำได้ดีอย่างน้อยหนึ่งหรือสองอย่าง ตัวอย่างเช่น บางคนเก่งในการผสมคำแนะนำการลงทุนอัตโนมัติต้นทุนต่ำเข้ากับการเข้าถึงที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ ในขณะที่คนอื่น ๆ ใช้ขั้นตอนพิเศษเพื่อให้แน่ใจว่าความสนใจของที่ปรึกษาของพวกเขาสอดคล้องกับลูกค้าของพวกเขา
โดยรวมที่ดีที่สุด: การลงทุนที่ซื่อสัตย์
การลงทุนที่ซื่อสัตย์เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดของเรา บริษัทได้สร้างประวัติในการให้บริการทางการเงินที่มีคุณภาพแก่ลูกค้านับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2489 Fidelity เป็นที่รู้จักกันดีในฐานะนายหน้าแต่บริการของบริษัทครอบคลุมไปไกลกว่าตลาดหุ้น
นอกจากนี้ บริษัทยังมีคำแนะนำด้านการลงทุนที่หลากหลายและบริการที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไป ตลอดจนการวางแผนทางการเงินอย่างรอบด้าน ปัจจุบัน Fidelity มีคำแนะนำสี่ระดับ:
- ความจงรักภักดีไป. Fidelity Go เป็นของบริษัทบริการที่ปรึกษาหุ่นยนต์. บริการนี้เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งใช้เวลาส่วนใหญ่ในกระบวนการลงทุน คุณจะไม่จ่ายค่าที่ปรึกษาสำหรับบริการจนกว่าคุณจะมีอย่างน้อย $10,000 ในบัญชีการลงทุนของคุณ หลังจากนั้น คุณจะจ่าย $3 ต่อเดือนสำหรับยอดคงเหลือสูงสุด $49,999.99 และเพียง 0.35% ต่อปีสำหรับยอดคงเหลือ $50,000 ขึ้นไป แต่หากคุณกำลังมองหาที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ นี่ไม่ใช่ตัวเลือกสำหรับคุณ
- Fidelity Personalized Planning & คำแนะนำ. บัญชี Fidelity Personalized Planning & Advice จะเป็นผลลัพธ์หาก Fidelity Go และบริการที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่เป็นมนุษย์มีลูก การลงทุนของคุณทำผ่านที่ปรึกษาหุ่นยนต์แต่คุณสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับการฝึกสอนทางการเงินได้ทุกเมื่อที่คุณต้องการพูดคุยกับที่ปรึกษา หุ่นยนต์ดูแลการลงทุนและมนุษย์ช่วยให้คุณสร้างและบรรลุเป้าหมายเป้าหมายทางการเงินระยะยาว. บริการนี้มาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา 0.5% ต่อปีและยอดคงเหลือขั้นต่ำ 25,000 ดอลลาร์
- ความจงรักภักดีการบริหารความมั่งคั่ง. Fidelity Wealth Management เป็นบริการแนะนำทางการเงินและการลงทุนที่ครบวงจรของบริษัท บริษัทมอบหมายให้คุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะ ซึ่งจะช่วยคุณในด้านการลงทุน ภาษี ประกัน และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารวมโดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.5% ถึง 1.5% ต่อปี และบริการนี้มีบัญชีขั้นต่ำ $250,000
- ความจงรักภักดีส่วนตัวการบริหารความมั่งคั่ง. Fidelity Private Wealth Management ได้รับการออกแบบมาสำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงโดยมีสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้อย่างน้อย 10 ล้านเหรียญและลงทุนอย่างน้อย 2 ล้านเหรียญกับ Fidelity บริการนี้มาพร้อมกับทีมที่ปรึกษาทางการเงินและการลงทุนโดยเฉพาะ เพื่อช่วยคุณสำรวจความซับซ้อนของการจัดการสินทรัพย์ที่สำคัญและการวางแผนสำหรับอนาคต บริการนี้มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม โดยมีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาตั้งแต่ 0.20% ถึง 1.04%
ไม่ว่าคุณกำลังมองหาคำแนะนำการลงทุนที่มีคุณภาพ ต้นทุนต่ำ หรือคุณต้องการความช่วยเหลือในการจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณในหลายๆ ด้าน Fidelity ช่วยคุณได้
ดีที่สุดสำหรับการผสม Robo-Advice กับ Human Touch: Vanguard Personal Advisor Services
Vanguard เป็นอีกหนึ่งบริษัทการลงทุนที่มีอายุยืนยาวและมีประวัติความสำเร็จยาวนานหลายทศวรรษ บริษัทนี้มีชื่อเสียงในด้านต้นทุนที่ต่ำกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)และกองทุนรวมแต่สิ่งเหล่านี้ยังห่างไกลจากบริการเดียวที่มีให้
บริการให้คำปรึกษาทางการเงินของ Vanguard มอบคุณค่าที่น่าสนใจในราคาที่ต่ำ — นั่นคือ ตราบใดที่คุณมีเงินในบัญชีขั้นต่ำ $50,000 บริการนี้เป็นส่วนผสมที่สมดุลของคำแนะนำการลงทุนอัตโนมัติที่ใช้อัลกอริทึมและการสัมผัสของมนุษย์ หุ่นยนต์จะจัดการพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ของคุณ ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์จะช่วยคุณปรับปรุงความมั่นคงทางการเงินส่วนบุคคลในทุกด้าน ตั้งแต่การจัดทำงบประมาณไปจนถึงภาษี
ค่าบริการก็เกินสมควรเช่นกัน ที่ปรึกษาส่วนใหญ่คิดค่าธรรมเนียมประมาณ 1% ต่อปี แต่ Vanguard คิดค่าธรรมเนียมเพียง 0.3% ของเงินที่พวกเขาจัดการให้คุณทุกปี
คุณลักษณะเพิ่มเติม:
- เครื่องคิดเลข. Vanguard มีรายการเครื่องคำนวณทางการเงินที่มีประสิทธิภาพซึ่งช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินอย่างมีความรู้
- การติดตามเป้าหมายตามเวลาจริง. ติดตามเป้าหมายระยะยาวของคุณแบบเรียลไทม์ไม่ว่าจะบนคอมพิวเตอร์หรือผ่าน Beacon แอพมือถือของ Vanguard
- กองทุนพิเศษ. หากคุณมีเงินมากกว่า 500,000 ดอลลาร์เพื่อลงทุนกับ Vanguard คุณสามารถเข้าถึงกองทุนพิเศษที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งมีให้เฉพาะลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินของ Vanguard ที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดเท่านั้น
ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน: Zoe Financial
Zoe Financial ไม่ใช่บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินเสียทีเดียว แต่บริษัทสมควรได้รับตำแหน่งในรายการนี้อย่างแน่นอน โดยพื้นฐานแล้วบริษัทคือคนกลางที่ช่วยคุณหาที่ปรึกษาทางการเงินในช่วงราคาของคุณพร้อมบริการที่ตรงกับความต้องการของคุณ
ส่วนที่เราชื่นชอบเกี่ยวกับบริการนี้ก็คือที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดที่แนะนำลูกค้าให้นั้นไม่มีค่าคอมมิชชั่น นั่นหมายความว่าพวกเขาจะไม่ผลักดันคุณไปสู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ไม่ตรงกับความต้องการของคุณเพียงเพื่อรับค่าคอมมิชชั่นจากผู้ให้บริการ ทรัพยากรที่ Zoe FInancial แนะนำให้มุ่งเน้นไปที่ความต้องการทางการเงินเฉพาะของคุณโดยไม่มีผลประโยชน์ทับซ้อน
ส่วนที่ดีที่สุดคือบริการของ Zoe Financial นั้นฟรีทั้งหมด — สำหรับคุณ บริษัทหารายได้โดยการเรียกเก็บเงินจากที่ปรึกษาทางการเงินจากค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มสำหรับการตลาด ดังนั้นผู้ใช้ปลายทางจึงไม่ต้องจ่ายเงิน
คุณลักษณะเพิ่มเติม:
- ค้นหาที่ปรึกษาในพื้นที่. Zoe Financial มีเครือข่ายที่ปรึกษาทางการเงินทั่วสหรัฐอเมริกา มีโอกาสที่บางส่วนจะอยู่ในละแวกของคุณ เหมาะอย่างยิ่งหากคุณสนใจบริการแบบเห็นหน้ามากกว่าคุยกับนายหน้าทางโทรศัพท์หรือพึ่งพาที่ปรึกษาหุ่นยนต์
- บล็อก Zoe. บล็อกของ Zoe มีบทความหลายร้อยบทความเกี่ยวกับหัวข้อทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงหลายบทความที่ช่วยแนะนำคุณตลอดการเลือกและการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน
ดีที่สุดสำหรับการเข้าถึงที่ปรึกษาแบบไม่จำกัดต้นทุนต่ำ: การปรับปรุง
ดีขึ้นเป็นรูปแบบการลงทุนที่ค่อนข้างใหม่ บริษัทมีอายุเพียง 14 ปีในอุตสาหกรรมนี้ แต่สร้างชื่อเสียงตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง
ส่วนใหญ่แล้ว บริการที่ปรึกษาของบริษัทเป็นแบบหุ่นยนต์ แต่ถ้าคุณลงทุนกับพวกเขา $100,000 ขึ้นไป คุณจะสามารถเข้าถึงทีมนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFPs) ได้ไม่จำกัด ทีมงานจะแนะนำคุณเกี่ยวกับหัวข้อการลงทุน เช่น การวางแผนเกษียณและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ตลอดจนหัวข้อการเงินส่วนบุคคล เช่น การจัดทำงบประมาณ การออม และการเตรียมภาษี
ค่าบริการเพียง 0.40% ของจำนวนเงินที่คุณลงทุนกับบริษัทต่อปี หากคุณมีเงินลงทุนตามข้อกำหนดขั้นต่ำ $100,000 คุณจะจ่ายเพียง $400 ต่อปีสำหรับการเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญอย่างไม่จำกัด
คุณลักษณะเพิ่มเติม:
- ใช้งานง่ายการวางแผนเกษียณเครื่องมือ. แม้ว่าคุณจะทำงานกับที่ปรึกษา robo เท่านั้น Betterment ก็มีเครื่องมือวางแผนการเกษียณอายุที่ใช้งานง่ายที่สุดทางออนไลน์ในปัจจุบัน เครื่องมือช่วยให้คุณกำหนดและปฏิบัติตามเป้าหมายการเกษียณอายุ
- การยอมรับความเสี่ยงการปรับ. ที่ปรึกษา robo ของ Betterment สร้างขึ้นด้วยวิธีง่ายๆ ในการปรับพอร์ตโฟลิโอตามของคุณการยอมรับความเสี่ยง. หากคุณไม่แน่ใจว่าควรยอมรับความเสี่ยงใดได้บ้าง ให้ที่ปรึกษา robo ตั้งค่าให้คุณ หากคุณต้องการพอร์ตโฟลิโอระดับปานกลางหรือเชิงรุก เพียงเลื่อนแถบผ่านหน้าจอไปในทิศทางที่คุณต้องการเสี่ยง
- ขั้นต่ำ $0 สำหรับ Robo-Advice. หากคุณไม่มีเงิน $100,000 ไม่ต้องกังวล ไม่มีข้อกำหนดยอดคงเหลือในบัญชีขั้นต่ำสำหรับบริการที่ปรึกษา robo ของ Betterment
ดีที่สุดสำหรับบริการวางแผนทางการเงินแบบอัตราคงที่: Harness Wealth
Harness Wealth ทำงานเหมือนกับ Zoe Financial ซึ่งไม่ใช่บริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน แต่บริษัทจะทำหน้าที่เป็นคนกลางในการเชื่อมโยงคุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดี
Harness Wealth เปล่งประกายด้วยการเสนอการเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาอัตราคงที่ ที่ปรึกษาส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการความมั่งคั่งรายปีตามเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่คุณอาจไม่ต้องการที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อรวมจุดทศนิยมทุกจุดในธนาคารและบัญชีการลงทุนของคุณ คุณอาจต้องการความช่วยเหลือเพียงเล็กน้อยในหนึ่งหรือสองด้านเพื่อทำให้สถานการณ์ทางการเงินของคุณดีขึ้น
ไม่ว่าจะเป็นการบริหารการลงทุน การวางแผนภาษี และการเข้าถึง CPA, บริการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ หรือบริการทางการเงินอื่น ๆ อีกมากมาย Harness สามารถช่วยคุณค้นหามืออาชีพที่เหมาะสมด้วยค่าธรรมเนียมคงที่
นอกจากนี้ เช่นเดียวกับ Zoe คุณจ่ายค่าธรรมเนียมให้กับที่ปรึกษาของคุณเท่านั้น ใช้บริการของ Harness Wealth ได้ฟรีโดยสมบูรณ์ เพราะบริษัททำเงินได้โดยการเรียกเก็บเงินจากที่ปรึกษาทางการเงินที่อ้างอิงถึงคุณเพื่อทำการตลาด
คุณลักษณะเพิ่มเติม:
- สร้างผลงาน. คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณบนแพลตฟอร์ม Harness เพื่อให้ที่ปรึกษาของคุณสามารถเข้าถึงข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นเพื่อช่วยในการจัดการการเงินของคุณ
- ปรึกษาฟรี. พูดคุยกับที่ปรึกษาก่อนที่คุณจะตกลงที่จะชำระค่าบริการ
- บทความเทียม. Harness Wealth มีบล็อกที่มีบทความหลายร้อยบทความในหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับบริการที่ที่ปรึกษาทางการเงินมอบให้
ดีที่สุดโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุน: Facet Wealth
Facet Wealth เป็นบริษัทวางแผนการเงินที่จับคู่คุณกับหนึ่งในนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFPs) ภายในบริษัท CFP ของคุณจะช่วยคุณในทุกด้านของชีวิตทางการเงินของคุณ รวมถึงการจัดการสินทรัพย์ แต่คุณจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุน
แต่ Facet จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่รายปีซึ่งมีตั้งแต่ 1,800 ถึง 6,000 เหรียญสหรัฐฯ ตามความซับซ้อนของแผนที่คุณและนักวางแผนทางการเงินของคุณเลือกในการให้คำปรึกษาฟรี ค่าธรรมเนียมคงที่ครอบคลุมบริการทั้งหมด ดังนั้นเมื่อคุณเลือกแผนแล้ว คุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับบริการในอนาคต
แม้ว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุน แต่บริการนี้ดีที่สุดสำหรับบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูง เนื่องจากค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ 1,800 ดอลลาร์คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สำคัญของพอร์ตการลงทุนขนาดเล็ก
คุณลักษณะเพิ่มเติม:
- ปรึกษาฟรี. คุณสามารถพูดคุยกับหนึ่งใน CFP ของบริษัทได้ฟรี เพื่อตัดสินใจว่าตัวเลือกนี้เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับคุณหรือไม่ก่อนที่จะต้องเสียค่าธรรมเนียมใดๆ
- การประชุมเสมือนจริง. การประชุมของคุณกับ CFP จะจัดขึ้นผ่านการประชุมทางวิดีโอเสมือนจริงหรือทางโทรศัพท์ แล้วแต่คุณต้องการ
- อุทิศซี.เอฟ.พี. คุณทำงานกับ CFP คนเดิมทุกครั้งที่คุณโทร คุณจึงไม่ต้องเสียเวลาหาผู้เชี่ยวชาญรายใหม่เพื่อเร่งสถานการณ์ทางการเงินของคุณเมื่อคุณมีคำถาม
วิธีการ: วิธีที่เราเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุด
เราใช้เกณฑ์ห้าข้อเพื่อสร้างรายชื่อที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เรามุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ให้คุณค่าระดับสูงในราคาที่เรียกเก็บ ทำให้คนทั่วไปเข้าถึงบริการได้ มีประวัติความสำเร็จที่แข็งแกร่ง ใช้เทคโนโลยีล่าสุด และมีคำวิจารณ์เชิงบวกมากมายจากผู้บริโภคจริง
ราคา
เมื่อคุณทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน เป้าหมายของคุณคือการปรับปรุงสถานะทางการเงินโดยรวมของคุณ เป็นไปไม่ได้หากที่ปรึกษาของคุณเรียกเก็บเงินจากคุณมากเกินไป จริงอยู่ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักไม่ค่อยถูก และถ้าเป็นเช่นนั้น ก็อาจเป็นธงสีแดง แต่ที่ปรึกษาในรายการข้างต้นคิดค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผลสำหรับบริการที่พวกเขามอบให้
การเข้าถึง
ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ทำงานกับลูกค้าที่สามารถตอบสนองความต้องการด้านความมั่งคั่งขั้นต่ำเท่านั้น แต่ข้อกำหนดเหล่านั้นไม่จำเป็นต้องเป็นล้าน แม้ว่าบริการที่ครอบคลุมที่สุดบางส่วนจากที่ปรึกษาบางส่วนที่กล่าวถึงข้างต้นนั้นมีให้เฉพาะบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง แต่ส่วนใหญ่เสนอบริการที่ปรึกษาที่เข้าถึงได้สำหรับคนส่วนใหญ่
บันทึกเสียง
เราไม่ต้องการให้คุณทำงานกับที่ปรึกษาที่มีประวัติการให้บริการที่ไม่เพียงพอ ที่ปรึกษาทั้งหมดที่กล่าวถึงข้างต้นมีประวัติที่แข็งแกร่งในการให้บริการที่มีคุณภาพแก่ลูกค้าของตน
นวัตกรรมทางเทคโนโลยี
เทคโนโลยีได้เปลี่ยนวิธีการที่เราทำทุกอย่าง หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีล่าสุดและดีที่สุด คุณอาจพลาดโอกาส ผู้ให้บริการข้างต้นไม่เพียงแต่ใช้เทคโนโลยีทางการเงินล่าสุดเท่านั้น แต่หลายแห่งได้พัฒนาเทคโนโลยีที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งช่วยให้กระบวนการจัดการการเงินส่วนบุคคลง่ายขึ้น
รีวิวจากลูกค้า
สิ่งที่บริษัทกล่าวบนเว็บไซต์มีความหมายน้อยมาก คุณไม่มีทางรู้ว่าบริการนั้นมีประสิทธิภาพเพียงใดจนกว่าคุณจะใช้หรือพูดคุยกับคนที่มี อย่างไรก็ตาม บทวิจารณ์ของลูกค้าเป็นสิ่งทดแทนที่ดี เราไม่ได้พูดถึงบทวิจารณ์พันธมิตรที่เขียนโดยผู้ที่ไม่เคยแม้แต่จะพิจารณาใช้บริการ เรากำลังพูดถึงลูกค้าจริงที่แบ่งปันความคิดเห็นจริง
เราค้นหาเว็บเพื่อค้นหาการกล่าวถึงบริการให้คำปรึกษาแต่ละรายการโดยบุคคลจริง บริษัททั้งหมดในรายการของเรามาที่นี่เพราะพวกเขามีประวัติที่แข็งแกร่งในการทำให้ผู้คนมีความสุข
คำถามที่พบบ่อยที่ปรึกษาทางการเงิน
การเลือกที่ปรึกษาทางการเงินเป็นการตัดสินใจครั้งใหญ่ที่ดีที่สุดหลังจากตอบคำถามทั้งหมดของคุณแล้ว หากคุณมีบางอย่าง คุณไม่ได้อยู่คนเดียว ค้นหาคำตอบสำหรับคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินด้านล่าง
ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร?
ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำทางการเงินที่หลากหลายแก่ลูกค้า คำแนะนำโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการจัดการเงิน การลงทุน ภาษี การวางแผนเกษียณการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และงบประมาณ.
คุณจ่ายที่ปรึกษาทางการเงินเท่าไหร่?
เช่นเดียวกับอุตสาหกรรมอื่นๆ ทุกธุรกิจมีความแตกต่างกัน อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะเรียกเก็บเงินประมาณ 1% ของเงินที่พวกเขาช่วยคุณจัดการทุกปี ดังนั้น หากคุณมีเงิน $100,000 คุณสามารถคาดว่าจะใช้จ่ายประมาณ $1,000 ต่อปีเพื่อเข้าถึงที่ปรึกษา
ข่าวดีก็คือมีที่ปรึกษาหลายคนที่คิดค่าธรรมเนียมต่ำกว่าค่าเฉลี่ย ตัวเลือกส่วนใหญ่ที่ระบุไว้ข้างต้นจัดอยู่ในหมวดหมู่นั้น
ฉันต้องการเงินเท่าไหร่ก่อนที่จะได้รับที่ปรึกษาทางการเงิน?
ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะไม่ทำงานกับลูกค้าที่มีเงินต่ำกว่า 100,000 ดอลลาร์ แต่มีข้อยกเว้นมากมายสำหรับกฎนี้ ตัวอย่างเช่น Fidelity ช่วยให้คุณเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินได้ในราคาประหยัด แม้ว่าคุณจะมีเงินลงทุนเพียง 25,000 ดอลลาร์ก็ตาม
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้คำแนะนำด้านภาษีได้หรือไม่?
ที่ปรึกษาทางการเงินให้ความสำคัญกับทุกด้านของการเงินส่วนบุคคล ตั้งแต่คำแนะนำด้านภาษีไปจนถึงคำแนะนำด้านการลงทุน และทุกสิ่งในระหว่างนั้น ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนเชี่ยวชาญด้านการจัดทำบัญชีและภาษี
วิธีเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุด
เมื่อไรการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินการรับข้อมูลของคุณจากแหล่งที่ถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญด้วยเหตุผลสองประการ:
- คุณกำลังพูดถึงความมั่นคงทางการเงินของคุณ. งานของที่ปรึกษาทางการเงินของคุณคือช่วยคุณสร้างรากฐานทางการเงินที่มั่นคงและช่วยให้คุณสร้างมันให้เป็นโครงสร้างที่มั่นคง คำแนะนำจากที่ปรึกษาของคุณมีความสำคัญต่อพฤติกรรมการใช้จ่าย การออมและการลงทุน ความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว และการเกษียณของคุณในที่สุด นั่นไม่ใช่ประเภทของสิ่งที่คุณจะเสี่ยงกับที่ปรึกษาห่วยๆ ได้
- รับสิ่งที่คุณจ่ายไป. คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลที่มีคุณภาพมักจะมาฟรี ในกรณีส่วนใหญ่ คุณต้องจ่ายค่าเสียเวลาให้กับผู้เชี่ยวชาญ เมื่อคุณจ่ายเป็นดอลลาร์เพื่อเข้าถึงคำแนะนำทางการเงิน สิ่งสำคัญคือคุณต้องได้รับคุณภาพที่คุณจ่ายไป
เมื่อคุณค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับความต้องการของคุณ เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม บันทึกการติดตาม และบทวิจารณ์ของลูกค้า การลงทุนเวลาในการเปรียบเทียบสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในผลลัพธ์ทางการเงินระยะยาวของคุณ